在全球貿(mào)易浪潮中，外貿(mào)企業(yè)既面臨機(jī)遇，也暗藏風(fēng)險。從支付環(huán)節(jié)的釣魚郵件、假水單，到合同條款的陰陽陷阱、低開發(fā)票；從物流海關(guān)的“貨到地頭死”、無單放貨，到身份偽造的冒名采購、虛假代理——詐騙手段層出不窮，稍有不慎便可能陷入貨、款兩空的困境。

支付與匯款相關(guān)騙局

一、釣魚郵件篡改收款賬戶：一封郵件引發(fā)的資金失蹤?

某廣東服裝企業(yè)曾遭遇黑客攻擊：其法國客戶收到一封以企業(yè)名義發(fā)送的郵件，要求將貨款匯至新賬戶?？蛻粑春藢嵵苯愚D(zhuǎn)賬，導(dǎo)致30萬美元流入騙子賬戶。經(jīng)調(diào)查，黑客通過植入木馬長期潛伏企業(yè)郵箱，伺機(jī)偽造匯款指令。?

?防范要點：建立“雙因子確認(rèn)”機(jī)制，重要賬戶信息變更必須通過電話、視頻等非郵件渠道二次核驗；定期更換郵箱密碼并開啟雙重驗證。

二、假水單騙局：PS技術(shù)讓“到賬憑證”以假亂真?

浙江一家汽配公司曾與中東買家簽訂訂單，對方當(dāng)日即提供“匯款水單”顯示全額付款。企業(yè)發(fā)貨后查詢賬戶卻無資金到賬，最終發(fā)現(xiàn)水單系偽造。更隱蔽的操作是，騙子會先小額試匯獲取真實水單模板，再篡改金額實施詐騙。?

?應(yīng)對策略：堅持“不見報文不發(fā)貨”原則，要求客戶提供銀行出具的MT103電匯報文（含唯一SWIFT代碼），并通過企業(yè)網(wǎng)銀或銀行對賬單核實資金動態(tài)。

三、代付款/多付款中轉(zhuǎn)騙局：甜蜜陷阱背后的洗錢風(fēng)險?

江蘇某外貿(mào)企業(yè)接到“大客戶”大額訂單，對方聲稱需代付給中國供應(yīng)商，要求將超額款項轉(zhuǎn)至指定賬戶。企業(yè)協(xié)助轉(zhuǎn)賬后，其賬戶因涉嫌洗錢被境外警方凍結(jié)，調(diào)查持續(xù)數(shù)月才得以解封。此類騙局常偽裝成“緊急采購”或“關(guān)聯(lián)交易”，實則利用企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)移贓款。?

?核心警示：對“代付”“多退少補(bǔ)”等非常規(guī)操作保持警惕，任何資金中轉(zhuǎn)需嚴(yán)格核對原始合同，避免成為洗錢工具。

四、信用證欺詐：軟條款陷阱讓單證合規(guī)成空談?

2023年，某孟加拉進(jìn)口商利用當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管漏洞，在信用證中設(shè)置“需當(dāng)?shù)厣虝J(rèn)證”等隱蔽條款。國內(nèi)出口商按要求交單后，買方伙同銀行以“單證不符”為由拒付，貨物滯港產(chǎn)生高額費用。?

?風(fēng)險管控：審證時重點關(guān)注“1/3提單直寄”“檢驗證由買方指定”等軟條款，必要時要求刪改或增加“電提”條款，預(yù)留15-21天交單期應(yīng)對突發(fā)狀況。

合同與交易條款欺詐

一、陰陽合同逃稅陷阱：一式兩份背后的法律雷區(qū)?

2017年浙江義烏曝光的某廠房轉(zhuǎn)讓案中，買賣雙方簽訂兩份合同：表面合同標(biāo)注轉(zhuǎn)讓價290萬元，實則通過虛假訴訟以850萬元成交。賣方通過低估價逃避稅款231萬元，最終因偷稅罪被追繳稅款并處以刑事處罰。此類騙局中，不法分子以“合理避稅”為誘餌，誘導(dǎo)企業(yè)簽署“陰陽合同”，實則構(gòu)成逃稅共犯。?

二、低開發(fā)票風(fēng)險：低價發(fā)票引發(fā)的連環(huán)危機(jī)?

2021年浙江某出口企業(yè)向土耳其客戶出具陰陽發(fā)票：報關(guān)發(fā)票30萬美元，清關(guān)發(fā)票卻低至9.9萬美元?？蛻籼嶝浐缶芨段部?，企業(yè)因兩套發(fā)票矛盾陷入跨國訴訟，最終被土耳其海關(guān)列入“高風(fēng)險名單”。更隱蔽的操作是，買方以“關(guān)稅優(yōu)惠”為由要求低開發(fā)票，實則通過虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)移資金。?

三、認(rèn)證檢測陷阱：指定機(jī)構(gòu)背后的利益鏈?

2025年某家具企業(yè)出口美國時，買方指定某“認(rèn)證公司”進(jìn)行EPA檢測，企業(yè)支付高額費用后，卻因檢測報告未標(biāo)注合成木部件位置，導(dǎo)致整批貨物被海關(guān)扣押。經(jīng)調(diào)查，該認(rèn)證公司實為買方關(guān)聯(lián)企業(yè)，通過虛構(gòu)檢測項目騙取費用。?

物流與海關(guān)陷阱

一、土耳其/印度“貨到地頭死”：海關(guān)規(guī)則成幫兇?

2023年，深圳一家企業(yè)向印度出口價值8萬美元的松節(jié)油，卻遭遇印度客戶惡意拖延提貨。根據(jù)印度海關(guān)規(guī)定，貨物到港后需提前3天申報進(jìn)口人編碼，貨權(quán)隨即轉(zhuǎn)移至買方。若買方拒不付款提貨，出口商需憑對方出具的“不要貨證明”才能辦理退貨，否則貨物將被海關(guān)拍賣。最終，這批貨物因長期滯港被強(qiáng)制拍賣，而原買方以“第一購買人”身份低價購回，深圳企業(yè)落得貨、款盡失。?

土耳其的騙局更為猖獗：騙子注冊空殼公司進(jìn)口貨物，利用海關(guān)允許收貨人最多135天延期提貨的規(guī)則，通過反復(fù)申請延期制造滯港，期間產(chǎn)生的倉儲費用足以拖垮出口商。待貨物進(jìn)入拍賣程序，騙子再以極低價格買回，轉(zhuǎn)手高價賣出。2025年浙江信保數(shù)據(jù)顯示，土耳其項下報損案件同比激增100%，涉案金額暴漲近7倍。?

二、無單放貨風(fēng)險：一紙?zhí)釂坞y保貨權(quán)?

2024年，江蘇某外貿(mào)企業(yè)通過貨代向巴西發(fā)貨，買方未支付尾款卻憑偽造的提貨委托書提走貨物。經(jīng)調(diào)查，貨代與買方勾結(jié)，在未收到正本提單的情況下違規(guī)放貨。此類騙局中，不法分子往往選擇監(jiān)管松懈的中小貨代合作，利用“電放提單”“海運單”等非物權(quán)憑證實施詐騙。?

更隱蔽的操作是“套約運輸”：騙子以A公司名義訂艙，卻將貨物標(biāo)記為B公司，利用船公司提單簽發(fā)漏洞無單提貨。2025年寧波海關(guān)破獲一起涉案金額超500萬美元的騙局，騙子通過偽造保函謊稱提單遺失，騙取船公司補(bǔ)發(fā)提單后提貨。?

身份與資質(zhì)偽造

一、冒充知名企業(yè)采購：偽造身份騙取賒銷?

2025年，上海某包裝材料企業(yè)遭遇“跨國騙局”：騙子偽造德國漢高集團(tuán)（Henkel）中國子公司官網(wǎng)及郵箱，以“集中采購”為名下單120萬美元貨物，要求賒銷90天。企業(yè)因?qū)Ψ教峁﹤卧斓摹澳腹緭?dān)保函”而放松警惕，發(fā)貨后卻遭“子公司”失聯(lián)。經(jīng)漢高集團(tuán)總部核實，其在中國并無該子公司，涉案官網(wǎng)IP地址實為境外服務(wù)器。?

此類騙局中，騙子常注冊與知名企業(yè)相似的域名（如henkel-china.com冒充henkel.com.cn），通過“400電話”“虛假官網(wǎng)”營造假象，甚至偽造帶有防偽碼的授權(quán)書。?

二、虛假中間商/代理商：空手套白狼的連環(huán)計?

2024年，廣東某照明企業(yè)與“迪拜某知名經(jīng)銷商”簽訂中東地區(qū)代理協(xié)議，對方以“市場推廣”為由要求先發(fā)貨后付款。企業(yè)支付20萬美元貨值后，卻收到終端客戶投訴“從未下單”。經(jīng)調(diào)查，該“代理商”實為皮包公司，通過偽造與終端買家的聊天記錄、采購合同騙取信任。?

更隱蔽的操作是“真假參半”：騙子先以真實身份完成幾筆小額交易，建立信任后突然以“新注冊公司”名義要求變更簽約主體，實則通過關(guān)聯(lián)公司轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。?

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